تستخدم عملية احتيال جديدة لسرقة الهوية مراسلات مزيفة من مصلحة الضرائب ونموذجًا مزيفًا لمصلحة الضرائب الأمريكية لخداع المعلومات الشخصية والمالية من الأجانب غير المقيمين الذين لديهم دخل في الولايات المتحدة. ثم يتم استخدام المعلومات التي تم الحصول عليها عن طريق الاحتيال لسرقة هوية دافع الضرائب والأصول المالية.
نموذج IRS المزيف
يتم إرسال أهداف عملية الاحتيال هذه عبر نموذج W-8BEN المزيف إلى مصلحة الضرائب الأمريكية ("شهادة الحالة الأجنبية للمالك المستفيد في استقطاع الضرائب في الولايات المتحدة") والتي تم تغييرها من قبل المحتالين للحصول على معلومات شخصية ومالية مفصلة. عادةً ما تتضمن المعلومات المطلوبة ما يلي:
تاريخ الولادة
رقم الضمان الاجتماعي
رقم جواز السفر
اسم البنك
رقم الحساب ونوعه وتاريخ فتحه
عنوان بريد الكتروني
مهنة
رقم هاتفك النهار
كم مرة يزور المستلم الولايات المتحدة
معلومات عن زوج المستلم وأطفاله ووالديه
خطاب مزيف من مصلحة الضرائب الأمريكية
يكون نموذج IRS المزيف مصحوبًا بمراسلات ، يُزعم أنها من مصلحة الضرائب الأمريكية ، تستهدف الأجانب غير المقيمين الذين لديهم دخل في الولايات المتحدة مستمد من استثمارات في ممتلكات أمريكية ، مثل الأوراق المالية أو السندات. تدعي المراسلات المزيفة أنه سيتم فرض ضريبة على المستلم بأقصى معدل ما لم يتم ملء النموذج بالبيانات الشخصية والمالية المطلوبة ، ثم إرساله بالفاكس إلى رقم فاكس محدد.
حوالي 2.5 مليون أجنبي غير مقيم يتلقون دخلًا من الولايات المتحدة ، وفقًا لمصلحة الضرائب.
تستغل عملية الاحتيال ، التي تم الإبلاغ عنها في أمريكا الجنوبية وأوروبا ومنطقة البحر الكاريبي ، القلق العام بشأن التعامل مع مصلحة الضرائب وعدم الإلمام بالتفاصيل الغامضة لقوانين وإجراءات الضرائب الأمريكية. قال مفوض مصلحة الضرائب الأمريكية مارك دبليو إيفرسون: "هذا تباين دولي لمخطط قديم حيث يحاول فنانو المحتالون الحصول على معلومات قيمة من خلال التظاهر بأنهم من مصلحة الضرائب". "يجب على دافعي الضرائب أن يكونوا حذرين من الغرباء الذين يحاولون الحصول على معلومات شخصية حساسة ، سواء كان ذلك شخصيًا ، أو عبر الهاتف ، أو عبر البريد ، أو عبر الإنترنت".
حقائق جديرة بالملاحظة
يلفت ممثلو مصلحة الضرائب انتباه دافعي الضرائب إلى الحقائق التالية ذات الصلة:
لا تسمح مصلحة الضرائب الأمريكية بإرسال النماذج بالفاكس.
لا تطلب مصلحة الضرائب الأمريكية معلومات شخصية من الأجانب غير المقيمين على W-8BEN.
يتم إرسال نموذج W-8BEN الأصلي من قبل المؤسسة المالية للمستلم ، وليس من خلال مصلحة الضرائب الأمريكية.
يعتمد المعدل الذي يدفع به أجنبي غير مقيم ضريبة لمصلحة الضرائب على شروط المعاهدة الضريبية بين الولايات المتحدة ودولة ذلك الفرد.
لاحظ أنه على الرغم من وجود نموذج IRS شرعي W-8BEN ، فإنه لا يطلب أيًا من المعلومات الشخصية المذكورة أعلاه - باستثناء ، في بعض الحالات ، رقم الضمان الاجتماعي أو رقم تعريف دافع الضرائب الذي أنشأته مصلحة الضرائب الأمريكية. تعمل المؤسسة المالية للأجنبي غير المقيم (سواء كان بنكًا أو شركة سمسرة أو شركة تأمين أو أي مؤسسة أخرى) كوكيل استقطاع خاص بالأجنبي غير المقيم عن أي دخل من مصدر أمريكي يخضع لضريبة الدخل الأمريكية. يتم استخدام W-8BEN من قبل المؤسسة المالية لتحديد ما إذا كان العميل معفيًا أم لا - وإذا لم يكن الأمر كذلك ، فالمبلغ المناسب للاقتطاع.
الإبلاغ عن هذا الخداع
يقوم مفتش الخزانة العام لإدارة الضرائب (TIGTA) بالتحقيق في سرقة الهوية المتعلقة بإدارة الضرائب. يجب على الأجانب غير المقيمين الذين تلقوا نموذجًا وخطابًا احتياليين إبلاغ TIGTA بإحدى الطرق التالية:
اتصل بالخط الساخن لإحالة الاحتيال المجاني على الرقم 1-800-366-4484 ؛
أرسل شكوى بالفاكس إلى 202-927-7018 ؛ أو
اكتب إلى الخط الساخن TIGTA ، ص. ب 589 ، محطة بن فرانكلين ، واشنطن العاصمة 20044-0589.
يجب على مستلمي عملية الاحتيال هذه تحت أي ظرف من الظروف عدم تقديم معلومات شخصية أو مالية أو اتباع أي تعليمات أخرى واردة في الخطاب والنموذج الاحتياليين.
كل الحقوق محفوظة
http://www.identitytheft911.com/education/alerts/alert20040727irs.htm
ZZZZZZ